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Regulatory Compliance • Fintech & Banking

KYC Automation Agent

Automatisierte Know-Your-Customer-Prüfung mit KI-gestützter Dokumentenverifizierung, Sanktionslistenabgleich und Risikobewertung in Echtzeit.

85% schnellere Kundenverifizierung
KYC AML Compliance Dokumentenverifizierung Sanktionslisten

85%

Schnellere Verifizierung

99.7%

Erkennungsgenauigkeit

< 2min

Durchschnittliche Prüfzeit

60%

Kosteneinsparung

Über diese Lösung

Wie funktioniert der KYC Automation Agent?

Der KYC Automation Agent revolutioniert den Kundenidentifizierungsprozess für Finanzinstitute. Statt manueller Dokumentenprüfung und zeitaufwendiger Compliance-Checks übernimmt der Agent den gesamten Verifizierungsprozess automatisch.

Von der Extraktion relevanter Daten aus Ausweisdokumenten über den Abgleich mit internationalen Sanktionslisten bis hin zur Risikoeinstufung — alles geschieht in Sekunden statt Stunden. Der Agent erkennt gefälschte Dokumente, prüft biometrische Merkmale und erstellt vollständige Compliance-Reports.

Dank Machine Learning verbessert sich der Agent kontinuierlich und passt sich neuen Betrugsmethoden an. Die nahtlose Integration in bestehende Core-Banking-Systeme gewährleistet einen reibungslosen Workflow.

Funktionen

Was dieser Agent kann

Dokumentenverifizierung

KI-basierte Analyse von Ausweisdokumenten, Pässen und Führerscheinen mit Echtheitsprüfung und OCR-Extraktion.

Sanktionslistenabgleich

Automatischer Echtzeit-Abgleich mit OFAC, EU, UN und über 200 weiteren internationalen Sanktionslisten.

Biometrische Prüfung

Liveness-Detection und Gesichtsabgleich zwischen Selfie und Ausweisfoto zur Betrugsprävention.

Risikobewertung

Automatische Risikoeinstufung basierend auf Länderprofil, PEP-Status und Transaktionsmuster.

Beispiele

So funktioniert es in der Praxis

1

Kontoeröffnung

"Neukunde lädt Ausweis hoch und macht ein Selfie für die digitale Kontoeröffnung."

Agent verifiziert Dokumentenechtheit, prüft Sanktionslisten und gibt in 90 Sekunden grünes Licht für die Kontoeröffnung.

2

PEP-Screening

"Geschäftskunde mit internationalem Hintergrund beantragt Firmenkredit."

Agent identifiziert Politically Exposed Person Status, fordert erweiterte Due-Diligence-Dokumente an und eskaliert an Compliance-Team.

3

Periodische Überprüfung

"Jährliche KYC-Aktualisierung für 50.000 Bestandskunden fällig."

Agent prüft automatisch alle Kunden gegen aktuelle Sanktionslisten, identifiziert 23 Änderungen und erstellt priorisierten Review-Bericht.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Welche Dokumenttypen werden unterstützt?
Der Agent unterstützt über 6.000 Dokumenttypen aus 200+ Ländern, darunter Personalausweise, Reisepässe, Führerscheine, Aufenthaltsgenehmigungen und Firmendokumente wie Handelsregisterauszüge.
Wie werden Datenschutzanforderungen erfüllt?
Der Agent ist vollständig DSGVO-konform. Alle Daten werden verschlüsselt gespeichert, Zugriffsrechte granular gesteuert und Aufbewahrungsfristen automatisch eingehalten. Hosting erfolgt ausschliesslich in der Schweiz.
Kann der Agent in bestehende Systeme integriert werden?
Ja, über REST-APIs und Webhooks integriert sich der Agent nahtlos in Core-Banking-Systeme, CRM-Plattformen und Compliance-Software. Wir bieten vorgefertigte Integrationen für Temenos, Avaloq und Finnova.
Was passiert bei unklaren Fällen?
Der Agent arbeitet mit einem Confidence-Score. Bei Werten unter dem konfigurierbaren Schwellenwert wird der Fall automatisch an einen menschlichen Compliance-Mitarbeiter eskaliert, inklusive aller gesammelten Informationen.

Interesse an dieser Lösung?

Lassen Sie uns gemeinsam besprechen, wie der KYC Automation Agent Ihre Compliance-Prozesse transformieren kann.

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